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陈学彬(右)表示,升世将客户的利益放在首位。左为王傲山。\大公报记者林良坚摄
亚洲区是高资产净值客户增长最快的市场之一,吸引不少资产管理公司落户香港,包括刚于上月开业的升世集团(WRISE Group)。升世专注为超高资产净值客户(Ultra High Net Worth Individuals,简称UHNWI)及其家族办公室提供服务,公司除了已在香港和新加坡开设办事处,年内亦拟将业务范围延伸至阿联酋迪拜。
已觅得办公室 料聘30员工
UHNWI是指拥有流动资产在1000万美元(7800万港元)或以上的富裕阶层。升世集团主席兼行政总裁陈学彬接受《大公报》访问时说,特首李家超早前率团访问中东,最近亦有很多报道指中资公司有意开拓当地,故升世准备将一名华人职员派驻迪拜,把握机遇。他续说,升世在迪拜已觅得办公室用地,预计当地职员有20至30人,惟人脚未齐,主要是从银行聘请的专才仍在「过冷河」。
陈学彬说,亚洲区财富管理业务的发展历程相对较短,只有20年左右,而他有幸成为这个行业的首批得益者。在过往23年,他曾先后于新加坡银行、瑞银和汇丰银行工作,足迹遍及新加坡、印尼和迪拜等地。
升世继去年7月在新加坡设立首个办事处后,设于香港的第二个办事处亦于上月正式投入服务。虽然去年的经济环境和投资市况未如理想,不过并未影响陈学彬的工作部署,主要是UHNWI的财富不太受市况影响,而在经济下行情况下,也有助降低公司的经营成本。
升世作为独立的财富管理公司,陈学彬希望有助解决行业「痛点」,例如收费和营运透明度不足等问题。升世从客户的角度出发,举例说,升世的目标是为客户提供正回报,而不是与市场基准指标比较就算;因为即使跑赢基准,客户仍可能蚀钱。
在香港,UHNWI及其家族办公室很多仍是使用银行的财富管理服务,不过他指出,在欧洲,独立或第三方资产管理公司反而是主流。升世香港分区副主席王傲山表示,随着这些富裕人士逐渐将生意交棒予第二代或第三代,他说将会逐渐转变,相信行业的未来主流会是专业化、科技化、注重效益和透明度。
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